隨著公安機關(guān)聯(lián)合銀行及電信部門對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪全鏈條的打擊治理,，全民反詐的全社會參與越來越高,。不法分子獲取實施詐騙使用銀行賬號的難度越來越大，騙子開始打著辦理貸款的幌子,，在辦理過程中以信用額度不夠,，需要刷流水的方式騙取個人銀行卡賬號及公司的對公賬戶,。

成功騙取賬戶后，這些不法分子立即使用這些賬戶進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的轉(zhuǎn)賬和洗錢,，造成不明真相的個人和企業(yè)成了網(wǎng)絡(luò)詐騙幫兇,。

近日，公安機關(guān)辦理一起虛假投資理財電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件過程中發(fā)現(xiàn)被害人有30萬的資金轉(zhuǎn)入了徐某銀行賬號,，資金到賬后又立即轉(zhuǎn)出,。民警立即對徐某展開調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)徐某10月22日在家中網(wǎng)上辦理貨款，添加對方微信后,，按照對方要求開設(shè)四張銀行卡并開通網(wǎng)銀和u盾功能,，綁定手機后郵寄給對方。

除此之外還讓其到銀行把轉(zhuǎn)賬額度修改成無上限,，如果銀行人詢問不能說是辦貨款否則不受理,。徐某也擔心對方用自己的賬戶做違法的事，就跟對方微信聯(lián)系,，對方稱用其賬戶進行網(wǎng)絡(luò)賭博轉(zhuǎn)賬刷流水用,，并以2萬元的價格購買。

經(jīng)查明發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人徐某用自己的銀行卡幫助他人進行非法資金轉(zhuǎn)賬,，其涉案銀行卡流水達100余萬元,，已立案偵查。

任何單位和個人不得非法買賣,、出租,、出借

電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡,、銀行卡,、銀行賬戶

電話線路、短信端口

互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)賬戶

來源：平安河?xùn)|